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Ayude a combatir el fraude

Noticias

A finales del año pasado detectamos una nueva estafa al Seguro de Incapacidad (DI, por sus siglas en inglés) y actuamos rápidamente para minimizar su efecto. Para aprender más sobre esta estafa y lo qué estamos haciendo para proteger a los solicitantes y proveedores, revise la siguiente información:

Si cree haber sido víctima de fraude, revise esta página para aprender cómo reportarlo.

En el EDD, estamos dedicados a combatir las actividades fraudulentas y a proteger los beneficios para los trabajadores de California que realmente los necesitan.

Continuamos reforzando nuestros métodos de detección de fraude para contrarrestar las nuevas estrategias de los estafadores, quienes usan información de identidad personal de varias fuentes ilícitas para defraudar programas de beneficios en todo el país.

Animamos a todos los californianos a seguir en alerta y proteger sus datos personales y financieros para prevenir el fraude, incluyendo el robo de identidad.

Cómo reportar el fraude

Si recibe documentos del EDD, pero no presentó una solicitud para beneficios, es posible que alguien haya presentado una solicitud bajo su nombre, dirección o número de Seguro Social. Para reportar el fraude de beneficios, visite la página Report Fraud (solamente en inglés) en Ask EDD. También puede llamar a la línea de autoservicio para el fraude del EDD al 1-800-229-6297.

Importante: Si ha recibido un Formulario 1099G (un documento fiscal), pero no presentó una solicitud, debe seguir un proceso diferente para reportar el fraude. Visite la página Form 1099G (solamente en inglés)  en Ask EDD o llame al 1-866-401-2849, de lunes a viernes, desde las 8 a. m. a 5 p. m., excepto en los días festivos estatales.

  • Proporcione toda la información relevante sobre el asunto. Su reporte será anónimo, a menos que incluya su nombre y número de teléfono.
  • Envíe cualquier correspondencia o documento fraudulento a EDD PO Box 826880, MIC 43, Sacramento, CA 94280-0225. También puede escribir “Return to Sender” en el sobre y regresarlo al correo postal.
  • Escriba “Return to Sender” en el sobre de cualquier correspondencia que reciba que no le pertenezca y regréselo al correo postal.

Si necesita proporcionar más información después de reportar el fraude, vuelva a comunicarse con nosotros. Incluya el número de referencia que recibió la primera vez que reportó el asunto.

Nota: Para garantizar la confidencialidad y la integridad de cualquier investigación, el EDD no proporciona actualizaciones sobre el estatus de las mismas, a menos que lo ordene un tribunal o lo exija la ley.

Si determinamos que ha sido víctima de un fraude, eliminaremos la solicitud de su número de Seguro Social y le enviaremos un Formulario 1099G actualizado, si es necesario. Revise la guía fiscal del IRS sobre el robo de identidad relacionado con los beneficios.

Cómo evitar estafas

Los estafadores intentan obtener su información de identificación personal por varias razones ilícitas, entre ellas solicitar beneficios en su nombre.

Cuando un estafador presenta una solicitud de beneficios fraudulenta, es posible que también haya robado información sobre las acreditaciones de los proveedores médicos, que forman una parte importante del proceso de verificación de la elegibilidad para beneficios. Para combatir estas acciones fraudulentas, nos comunicaremos con los proveedores médicos que se han inscrito recientemente en nuestro sistema a fin de verificar su estatus.

Al estar alerta, usted también puede ayudar a detener a los criminales y prevenir el robo de identidad. Para protegerse, siga las siguientes recomendaciones al momento de comunicarse con el EDD o con nuestros contratistas, como ID.me, que ayuda al EDD con la verificación de identidad:

  • No responda a ningún mensaje en las redes sociales o en una aplicación móvil. El EDD no usa este método para comunicarse con los solicitantes.
  • No comparta su nombre de usuario o contraseña con nadie para evitar la posibilidad de fraude o robo de identidad.
  • Si un desconocido visita su casa y dice que usó su domicilio por accidente o pregunta sobre correspondencia recibida por error, no le proporcione ninguna información. Reporte inmediatamente esta acción al EDD completando el formulario titulado en inglés Report Fraud.
  • No responda a los mensajes de texto. Si el mensaje de texto le pide que active una tarjeta de débito de beneficios haciendo clic en un enlace, es una estafa. El Bank of America y el EDD nunca envían mensajes de texto para reactivar una tarjeta de débito. Los mensajes de texto del EDD solo están enlazados a sitios web que incluyen “edd.ca.gov”.
  • Si optó por recibir alertas por medio de mensajes de texto, estos se envían de 510-74 o 918-06.
  • Antes de seleccionar un enlace, verifique que lo llevará a un URL con “.ca.gov”.
  • Si le llamamos para hablar de una solicitud de beneficios por desempleo, es posible que su identificador de llamada indique “St of CA EDD” o el número del servicio al cliente del UI, 1-800-300-5616, de 8 a. m. a 5 p. m.
  • El EDD no enviará representantes a su casa.

Para más consejos, consulte Lo que debería saber de los estafadores del Seguro de Desempleo (PDF).

Para más información sobre cómo protegerse del robo de identidad, consulte las páginas web Identity Theft Information Sheets y Credit Scores and Reports (solamente en inglés) del Fiscal General de California.

Nota: Las agencias nacionales de informes crediticios Transunion, Experian y Equifax están ofreciendo servicios gratuitos de monitoreo de crédito hasta diciembre del 2022.

Cómo evitar cometer fraude

Además de las situaciones relacionadas con el robo de identidad, usted está cometiendo fraude si:

  • Hace una declaración falsa
  • Proporciona información incorrecta
  • Retiene información

Solicitudes del desempleo

Para evitar cargos y multas por fraude, reporte todos sus ingresos, incluyendo todos los ingresos de su trabajo por cuenta propia y del trabajo como contratista independiente. Además, lleve un registro del trabajo y los sueldos que ha ganado cada día para asegurar la exactitud de la información. Para más información, visite Cómo reportar el trabajo y los sueldos.

Si cree que ha cometido un fraude al Seguro de Desempleo por accidente, comuníquese con el EDD inmediatamente.

Solicitudes del Seguro de Incapacidad o del Permiso Familiar Pagado

Es una violación a la ley hacer una declaración falsa u ocultar información intencionalmente para obtener el pago de beneficios del EDD, ya sea para usted mismo o para otra persona.

Algunos ejemplos de esto son:

  • Presentar una solicitud para el DI por una lesión o enfermedad que no existe.
  • Ayudar a otra persona a presentar una solicitud falsa.

Solicitudes del Seguro de Desempleo, del Seguro de Incapacidad o del Permiso Familiar Pagado

Cuando un ladrón de identidad presenta una solicitud del desempleo fraudulenta para uno de sus empleados, es posible que aumenten sus tasas de impuestos.

Para combatir el fraude, comuníquese con nosotros inmediatamente si el solicitante:

  • Nunca ha sido su empleado.
  • Ha sido despedido, ha sido despedido por falta de trabajo o ha renunciado.
  • Está recibiendo sueldos.
  • No ha dejado de trabajar.
  • Se sabe que está trabajando para otro empleador.
  • Ha presentado una solicitud de Compensación para Trabajadores o cree que está planeando hacerlo.
  • Está usando un número de Seguro Social de manera indebida.
  • Está trabajando bajo otro nombre.

Para más información sobre cómo prevenir el robo de identidad, consulte How Can You Prevent Unemployment Insurance Imposter Fraud (DE 2360ER) (PDF) (solamente en inglés).

Impuesto sobre la nómina

Si usted no se registra con el estado, solamente hace transacciones con dinero en efectivo o usa otra estrategia para evitar pagar lo que le corresponde del impuesto sobre la nómina, usted está cometiendo un fraude fiscal.

Algunos ejemplos de esto son:

  • Presentar declaraciones de nómina falsas.
  • Operar como parte de la economía clandestina y pagarle a los empleados en efectivo o “sin reportarlo” para evitar pagar impuestos.
  • Practicar estrategias de manipulación de tasas de impuestos.
  • Por negligencia, no reportar todos los sueldos pagados y no pagar el impuesto sobre la nómina.
  • De manera intencional, clasificar erróneamente a los empleados como contratistas independientes.

Para prevenir el fraude, reporte inmediatamente si:

  • Usted no es el médico/profesional médico de la persona que recibe cuidado y que aparece en la correspondencia de la oficina del Seguro Estatal de Incapacidad.
  • El paciente:
    • Ya no se encuentra bajo su cuidado y tratamiento.
    • Se ha recuperado de su incapacidad.
    • No ha dejado de trabajar.
    • Se sabe que está trabajando para otro empleador.
    • Ha presentado una solicitud de Compensación para Trabajadores o cree que está planeando hacerlo.
    • Está usando un número de Seguro Social de manera indebida.
    • Está trabajando bajo otro nombre.

Es posible que se le solicite verificar que ha presentado datos médicos, contestar algunas breves preguntas médicas o presentar una copia de registros médicos.

Tanto las personas como los empleadores tienen la responsabilidad legal de asegurarse de seguir los requisitos que establece la ley estatal (Código del Seguro de Desempleo de California, secciones 2101, 2116, 2122 y 1143).

Sanciones y acciones legales

Proporcionar información falsa o no reportar información al EDD intencionalmente es cometer fraude. Si comete fraude, podría enfrentar una variedad de sanciones graves, que incluyen:

  • Acciones legales por parte de las autoridades gubernamentales.
  • Condenas en una cárcel o prisión.
  • Reembolsar los beneficios que recibió, además de multas y sanciones.
  • Perder el derecho a recibir el reembolso de sus impuestos sobre el ingreso en el futuro.
  • Perder el derecho a recibir beneficios en el futuro.

Se tomarán acciones legales con todo el peso de la ley contra cualquier persona que reciba pagos fraudulentos de beneficios o evite obligaciones relacionadas con el reporte del impuesto sobre la nómina.

Recursos adicionales

Estafas al Seguro de Incapacidad y preguntas frecuentes

Elementos del crimen organizado presentaron solicitudes del DI fraudulentas intentando usar las identidades y los datos que robaron de personas y proveedores médicos. Dicha información robada provino de anteriores filtraciones de datos de instituciones como bancos, compañías de seguros y grandes empleadores. En algunos casos, los estafadores también visitaron las direcciones que usaron para presentar las solicitudes fraudulentas.

Estamos comprometidos a proteger la identidad de los solicitantes y proveedores. Estamos instituyendo garantías adicionales de investigación y verificación para nuestros proveedores y sus pacientes.

Para más información, lea las siguientes preguntas y respuestas.

Información general

No hay evidencia de que haya sucedido una violación de datos a los sistemas del EDD. Esta estafa se trata del robo de identidad y de los criminales que intentan usar esa información para presentar solicitudes fraudulentas.

Nuestros investigadores están evaluando las posibles solicitudes y actividades fraudulentas. En este momento, no se ha confirmado ninguna pérdida. El Estado de California seguirá protegiendo la integridad de los fondos estatales del DI.

Nuestra Subdivisión de Investigaciones está trabajando con las agencias del orden público pertinentes y varias investigaciones están en curso. Para proteger la confidencialidad de estas investigaciones, no se proporcionará más información al respecto por el momento.

Se detectó esta estafa rápidamente gracias a la fuerza de nuestros procedimientos de verificación. Este nuevo y organizado acto de fraude incluyó datos privados que se robaron de personas y proveedores médicos. Los estados no han visto este tipo de estafa antes, y hemos estado actuando rápida y proactivamente para abordarlo.

Para solicitantes

Las cartas que el EDD envía para pedir más información para verificar una identidad o una solicitud del DI son ejemplos de las medidas que el Estado ha tomado para combatir el fraude y prevenir la emisión a las solicitudes sospechosas. Si recibe alguna comunicación de nosotros en relación con una solicitud de beneficios por incapacidad y cree que otra persona presentó la solicitud fraudulentamente, puede visitar Ask EDD (solamente en inglés) para presentar un reporte de fraude. También puede presentar un reporte por teléfono (1-800-229-6297) o fax (1-866-340-5484). Las víctimas del robo de identidad también pueden hacer un reporte ante la Comisión Federal del Comercio (FTC, por sus siglas en inglés).

Puede escribir “Return to Sender” en cualquier correspondencia y devolverlo al Servicio Postal de los Estados Unidos (United States Postal Service). También puede enviar documentos al EDD en la siguiente dirección: PO Box 826880, MIC 43, Sacramento, CA 94280-0225. Las víctimas de robo de identidad también pueden hacer un reporte ante la Comisión Federal del Comercio (FTC, por sus siglas en inglés).

Queda a discreción de su profesional de la salud con licencia completar el proceso de verificación de ID.me. Sin embargo, para completar las certificaciones médicas de DI  y el Permiso Familiar Pagado a través de SDI Online, su profesional de la salud con licencia debe verificar su identidad. Si su profesional de la salud con licencia no está seguro de cómo completar el proceso de ID.me o desea obtener más información, puede visitar la página titulada en inglés California Disability Insurance & ID.me.

Sus documentos de verificación de identidad o del domicilio se escanean y procesan en el orden en que se reciben. Debido al aumento de solicitudes fraudulentas, el trámite se su solicitud puede tardar más que el período normal de procesamiento de 14 días.

Para proveedores médicos

Es probable que alguien haya creado una cuenta de proveedor usando su información robada. Todas las cuentas sospechosas fueron suspendidas, y no se emitirá ningún pago para esas solicitudes a menos que se verifiquen dichas cuentas.

Si esto le sucede, repórtelo al visitar Ask EDD (solamente en inglés).

Si recibió una notificación informándole que su cuenta fue suspendida, siga las instrucciones en el correo electrónico sobre lo que debe hacer para verificar su información. Este proceso adicional de verificación retrasará su capacidad para certificar nuevos pacientes; sin embargo, esto también nos ayuda a proteger las cuentas de proveedores médicos y evitar cualquier fraude adicional. Si el enlace en el correo electrónico ha expirado, puede comunicarse con nosotros llamando al 1-855-942-3645.

Para empleadores

Por favor, devuélvanos el formulario e incluya cualquier información sobre la actividad fraudulenta. Adjunte cualquier documento que respalde la información incluida en el formulario.

También puede presentar un reporte de fraude visitando Ask EDD (solamente en inglés) y seleccionando la categoría Report Fraud para rellenar el formulario correspondiente. Notifique a su empleado de que posiblemente haya sido víctima del robo de identidad y que puede tomar ciertas medidas para proteger su identidad. Las víctimas del robo de identidad también pueden hacer un reporte ante la Comisión Federal del Comercio (FTC, por sus siglas en inglés).