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Ayude a combatir el fraude

Últimas noticias

Hemos detectado nuevas estafas al Seguro de Incapacidad (DI, por sus siglas en inglés) y actuado rápidamente para minimizar sus efectos. Hay elementos criminales organizados que están presentando solicitudes del DI fraudulentas usando las identidades y los datos robados de personas y proveedores médicos. Es posible que los estafadores visiten las direcciones que usaron para presentar las solicitudes del DI fraudulentas. Para aprender más sobre este nuevo tipo de estafa de robo de identidad y saber qué estamos haciendo para proteger a los solicitantes y los proveedores, revise la siguiente información:

Si cree haber sido víctima de fraude, revise esta página para aprender cómo reportarlo.

En el EDD, estamos dedicados a combatir las actividades fraudulentas y a proteger los beneficios para los trabajadores de California que realmente los necesitan.

Continuamos reforzando nuestros métodos de detección de fraude para contrarrestar las nuevas estrategias de los estafadores, quienes usan información de identidad personal de varias fuentes ilícitas para defraudar programas de beneficios en todo el país.

Animamos a todos los californianos a seguir en alerta y proteger sus datos personales y financieros para prevenir el fraude, incluyendo el robo de identidad.

Cómo reportar el fraude

Si recibe documentos del EDD, pero no presentó una solicitud para beneficios, es posible que alguien haya presentado una solicitud bajo su nombre, dirección o número de Seguro Social. Para reportar el fraude de beneficios, visite la página Report Fraud (solamente en inglés) en Ask EDD. También puede llamar a la línea de autoservicio para el fraude del EDD al 1-800-229-6297.

Importante: Si ha recibido un Formulario 1099G (un documento para los impuestos), pero no presentó una solicitud, debe seguir un proceso diferente para reportar el fraude. Visite la página Form 1099G (solamente en inglés)  en Ask EDD o llame al 1-866-401-2849, disponible de lunes a viernes, desde las 8 a. m. hasta las 5 p. m., excepto en los días festivos estatales (página solamente en inglés).

  • Proporcione toda la información relevante sobre este asunto. Su reporte será anónimo, a menos que incluya su nombre y número de teléfono.
  • Envíe cualquier correo o documento fraudulento a EDD PO Box 826880, MIC 43, Sacramento, CA 94280-0225. También puede escribir “Return to Sender” en el sobre regresarlo al correo postal.
  • Escriba “Return to Sender” en el sobre de cualquier correo que reciba que no le pertenezca y regréselo al correo postal.

Si necesita proporcionar más información después de reportar el fraude, vuelva a comunicarse con nosotros. Incluya el número de referencia que recibió la primera vez que reportó el asunto.

Nota: Para garantizar la confidencialidad y la integridad de cualquier investigación, el EDD no proporciona actualizaciones sobre el estado de cada una, a menos que lo ordene un tribunal o lo exija la ley.

Si determinamos que ha sido víctima de un fraude, eliminaremos la solicitud de su número de Seguro Social y le enviaremos un Formulario 1099G actualizado, si es necesario. Revise la guía fiscal del IRS sobre el robo de identidad relacionado con los beneficios.

Cómo evitar las estafas

Los estafadores intentan obtener su información de identificación personal por varias razones ilícitas, entre ellas, el solicitar beneficios en su nombre.

Cuando un estafador presenta una solicitud de beneficios fraudulenta, es posible que también haya robado información sobre las credenciales de los proveedores médicos, que forman una parte importante del proceso de verificar la elegibilidad para beneficios. Para combatir estas acciones fraudulentas, nos comunicaremos con los proveedores médicos que se han inscrito recientemente en nuestro sistema a fin de verificar su estatus.

Al estar alerta, usted ayuda a detener a los criminales y prevenir el robo de identidad. Para protegerse, siga las siguientes recomendaciones en el momento de comunicarse con el EDD o con nuestros contratistas, como ID.me, que ayuda al EDD con la verificación de identidad:

  • No responda a ningún mensaje en las redes sociales o en una aplicación móvil. El EDD no usa este método para comunicarse con los solicitantes.
  • Si un desconocido visita su casa y dice que usó su domicilio por accidente o pregunta sobre correspondencia recibida por error, no le proporcione ninguna información. Reporte inmediatamente esta acción al EDD completando el formulario titulado en inglés Report Fraud.
  • No responda a los mensajes de texto. Si el mensaje de texto le pide que active una tarjeta de débito de beneficios haciendo clic en un enlace, es una estafa. El Bank of America y el EDD nunca envían mensajes de texto para pedir que una persona reactive su tarjeta de débito. Los mensajes de texto del EDD solo están enlazados a sitios web que incluyen “edd.ca.gov”.
  • Si optó por recibir alertas por medio de mensajes de texto, estos se envían de 510-74 o 918-06.
  • Antes de seleccionar un enlace, verifique que lo llevará a un URL con “.ca.gov”.
  • Si le llamamos para hablar de una solicitud de beneficios por desempleo, es posible que su identificador de llamada indique “St of CA EDD” o el número del servicio al cliente del UI, 1-800-300-5616, de las 8 a. m. a las 8 p. m.
  • El EDD no enviará representantes a su casa.

Para más consejos, consulte Lo que debería saber de los estafadores del Seguro de Desempleo (PDF).

Para más información sobre cómo protegerse del robo de identidad, consulte las páginas web Identity Theft Information Sheets y Credit Scores and Reports (solamente en inglés) del Fiscal General de California.

Nota: Las agencias nacionales de informes crediticios Transunion, Experian y Equifax ofrecen servicios gratuitos de informes de crédito hasta abril de 2022.

Cómo evitar cometer fraude

Además de las situaciones relacionadas con el robo de identidad, usted está cometiendo un fraude si:

  • Hace una declaración falsa
  • Proporciona información incorrecta
  • Retiene información

Solicitudes del desempleo

Para evitar cargos y multas por fraude, reporte todos sus ingresos, incluyendo todos los ingresos de su trabajo por cuenta propia y del trabajo como contratista independiente. Además, lleve un registro del trabajo y los sueldos que ha ganado cada día para asegurar la exactitud de la información. Para más información, visite Cómo reportar el trabajo y los sueldos.

Si cree que ha cometido un fraude al Seguro de Desempleo por accidente, comuníquese con el EDD inmediatamente.

Solicitudes del Seguro de Incapacidad o del Permiso Familiar Pagado

Es una violación a la ley hacer una declaración falsa u ocultar información intencionalmente para obtener el pago de beneficios del EDD, ya sea para usted mismo o para otra persona.

Algunos ejemplos de esto son:

  • Presentar una solicitud para el Seguro de Incapacidad por una lesión o enfermedad que no existe.
  • Ayudar a otra persona a presentar una solicitud falsa.

Solicitudes del Seguro de Desempleo, del Seguro de Incapacidad o del Permiso Familiar Pagado

Cuando un ladrón de identidad presenta una solicitud del desempleo fraudulenta para uno de sus empleados, es posible que aumenten sus tasas de impuestos.

Para combatir el fraude, comuníquese con nosotros inmediatamente si el solicitante:

  • Nunca ha sido su empleado.
  • Ha sido despedido, ha sido despedido por falta de trabajo o ha renunciado.
  • Está recibiendo sueldos.
  • No ha dejado de trabajar.
  • Se sabe que está trabajando para otro empleador.
  • Ha presentado una solicitud de Compensación para Trabajadores o cree que está planeando hacerlo.
  • Está usando un número de Seguro Social de manera indebida.
  • Está trabajando bajo otro nombre.

Para más información sobre cómo prevenir el robo de identidad, consulte How Can You Prevent Unemployment Insurance Imposter Fraud (DE 2360ER) (PDF) (solamente en inglés).

Impuesto sobre la nómina

Si usted no se registra con el estado, solamente hace transacciones con dinero en efectivo, o usa otra estrategia para evitar pagar lo que le corresponde del impuesto sobre la nómina, usted está cometiendo un fraude de impuestos.

Algunos ejemplos de esto son:

  • Presentar declaraciones de nómina falsas.
  • Operar como parte de la economía clandestina y pagarles a los empleados en efectivo o “sin reportarlo” para evitar pagar impuestos.
  • Practicar estrategias de manipulación de tasas de impuestos.
  • Por negligencia, no reportar todos los sueldos pagados y no pagar el impuesto sobre la nómina.
  • De manera intencional, clasificar erróneamente a los empleados como contratistas independientes.

Para prevenir el fraude, reporte inmediatamente si:

  • Usted no es el médico/profesional médico de la persona que recibe cuidado y que aparece en la correspondencia de la oficina del Seguro Estatal de Incapacidad.
  • El paciente:
    • Ya no se encuentra bajo su cuidado y tratamiento.
    • Se ha recuperado de su incapacidad.
    • No ha dejado de trabajar.
    • Se sabe que está trabajando para otro empleador.
    • Ha presentado una solicitud de Compensación para Trabajadores o cree que está planeando hacerlo.
    • Está usando un número de Seguro Social de manera indebida.
    • Está trabajando bajo otro nombre.

Es posible que se le solicite verificar que ha presentado datos médicos, contestar algunas breves preguntas médicas, o presentar una copia de registros médicos.

Tanto las personas como los empleadores tienen la responsabilidad legal de asegurarse de seguir los requisitos que establece la ley estatal (Código del Seguro de Desempleo de California, secciones 2101, 2116, 2122 y 1143).

Sanciones y acciones legales

Proporcionar información falsa o no reportar información al EDD intencionalmente es cometer fraude. Si comete fraude, podría enfrentar una variedad de sanciones graves, que incluyen:

  • Acciones legales por parte de las autoridades gubernamentales.
  • Condenas en una cárcel o prisión.
  • Tener que reembolsar los beneficios recibidos del UI, además de pagar multas y sanciones.
  • Perder el derecho a recibir el reembolso de sus impuestos sobre el ingreso en el futuro.
  • Perder el derecho a recibir beneficios del UI en el futuro.

Se tomarán acciones legales con todo el peso de la ley contra cualquier persona que reciba pagos fraudulentos de beneficios o evite obligaciones relacionadas con el reporte del impuesto sobre la nómina.

Recursos adicionales

Preguntas frecuentes sobre las nuevas estafas al Seguro de Incapacidad

Hemos detectado una nueva estafa del Seguro de Incapacidad (DI, por sus siglas en inglés) y actuado rápidamente para minimizar sus efectos. Hay elementos criminales organizados que están presentando solicitudes del DI fraudulentas usando las identidades y los datos que han robado de personas y proveedores médicos. Para aprender más sobre este nuevo tipo de estafa, lea las siguientes preguntas y respuestas importantes.

Recientemente, hubo un aumento considerable en el número de proveedores médicos que registraron una nueva cuenta en línea, y creemos que muchas de estas inscripciones son fraudulentas. También se incrementó el número de solicitudes de beneficios por incapacidad. En respuesta, detuvimos toda la actividad en las cuentas de estos nuevos proveedores y pronto nos comunicaremos con ellos para verificar su información. En este momento, aquellos proveedores médicos que crean haber sido víctimas del fraude de identidad no necesitan contactar con nosotros; sin embargo, deberían tomar medidas para proteger sus datos personales y evitar el robo de identidad. Por ejemplo, las víctimas del robo de identidad pueden reportarlo ante la Comisión Federal del Comercio (FTC, por sus siglas en inglés).

No, no hay pruebas de que esto haya sucedido. Esta estafa se trata del robo de identidad y de los criminales que intentan usar esa información para presentar solicitudes fraudulentas.

Los estafadores usan identidades que probablemente se hayan robado durante la violación de datos de otras instituciones, como bancos, compañías de seguros y grandes empleadores. La información robada pasa por muchas redes ilícitas. Los estafadores usan esta información para presentar solicitudes fraudulentas e ilegalmente recibir beneficios en nombre de las víctimas del robo de identidad.

Se cree que ciertos elementos criminales organizados han intentado presentar solicitudes del DI fraudulentas usando las identidades y los datos robados de personas y proveedores médicos. Actualmente, no hay pruebas de que los proveedores en California participaran en esta estafa intencionadamente. No hubo ninguna violación de datos de los sistemas del EDD.

Nuestros investigadores están evaluando las posibles solicitudes y actividades fraudulentas. En este momento, no se ha confirmado ninguna pérdida. El Estado de California seguirá protegiendo la integridad de los fondos estatales del DI.

Hemos detenido la emisión de pagos a las solicitudes sospechosas mientras confirmamos su información. También estamos reforzando el proceso de verificar a los nuevos proveedores médicos. Hemos parado toda actividad relacionada con solicitudes en las cuentas web recientemente creadas por proveedores médicos y estamos implementando medidas de verificación adicionales para esos proveedores y sus pacientes. Daremos más información sobre este proceso a los proveedores y solicitantes lo más pronto posible. Dado que tales estafas se han detectado en los programas de otros estados, también estamos difundiendo información sobre el fraude más ampliamente con agencias estatales y federales y con los grupos médicos afectados.

Nuestra Subdivisión de Investigaciones está trabajando con las agencias del orden público pertinentes y varias investigaciones están en curso. Para proteger la confidencialidad de estas investigaciones, no se proporcionará más información al respecto en este momento.

Se han implementado medidas de seguridad y procedimientos de validación adicionales para confirmar la identidad de los solicitantes. Los proveedores que recientemente crearon una nueva cuenta con nosotros no podrán certificar solicitudes del DI hasta que verifiquen su información. Compartiremos información sobre ese proceso de verificación con los proveedores lo más pronto posible.

Estas medidas de seguridad reducirán el tiempo que necesitamos para verificar la identidad de los nuevos solicitantes del DI y pagarles. Los proveedores también tendrán que darnos más información para la creación de una cuenta y la emisión de beneficios.

Se detectó esta estafa rápidamente gracias a la fuerza de nuestros procedimientos de verificación. Este nuevo y organizado acto de fraude incluyó datos privados que se robaron de personas y proveedores médicos. Los estados no han visto este tipo de estafa antes, y estamos actuando rápida y proactivamente para abordarlo.

Las cartas que el EDD envía para pedir más información para verificar una identidad o una solicitud del DI son ejemplos de las medidas que el Estado ha tomado para combatir el fraude y prevenir la emisión de pagos para solicitudes sospechosas. Si recibe alguna comunicación de nosotros en relación con una solicitud de beneficios por incapacidad y cree que otra persona presentó la solicitud fraudulentamente, puede presentar un reporte de fraude visitando Ask EDD (solamente en inglés) y seleccionando la categoría Report Fraud para rellenar el formulario correspondiente. También puede presentar un reporte por teléfono (1-800-229-6297) o fax (1-866-340-5484). Las víctimas del robo de identidad también pueden hacer un reporte ante la Comisión Federal del Comercio (FTC, por sus siglas en inglés).

Puede escribir “Return to Sender” en cualquier correo y devolverlo al Servicio Postal de los Estados Unidos (United States Postal Service). También puede enviar documentos a EDD PO Box 826880, MIC 43, Sacramento, CA 94280-0225. Las víctimas de robo de identidad también pueden hacer un reporte ante la Comisión Federal del Comercio (FTC, por sus siglas en inglés).

Por favor, devuelva el formulario a nosotros e incluya cualquier información sobre la actividad fraudulenta. Adjunte cualquier documento que respalde la información incluida en el formulario. También puede presentar un reporte de fraude visitando Ask EDD (solamente en inglés) y seleccionando la categoría Report Fraud para rellenar el formulario correspondiente. Avise a su empleado de que posiblemente haya sido víctima del robo de identidad y que puede tomar ciertas medidas para proteger su identidad. Las víctimas del robo de identidad también pueden hacer un reporte ante la Comisión Federal del Comercio (FTC, por sus siglas en inglés).

Es probable que alguien haya creado una cuenta de proveedor usando información robada, que esa cuenta haya sido suspendida y que no se emita ningún pago para esa solicitud. Nos comunicaremos con usted lo más pronto posible para verificar su información y posiblemente reactivar los privilegios necesarios para certificar solicitudes legítimas. No tiene que hacer nada en este momento.

Si es un proveedor que recientemente creó una cuenta nueva o certificó una solicitud en papel, y la cuenta o la solicitud ha sido suspendida, nos comunicaremos con usted lo más pronto posible para verificar su cuenta antes de permitir pagos para una solicitud. En este momento, no tiene que contactar con nosotros. Este nuevo proceso de verificación retrasará su capacidad de certificar para nuevos pacientes; sin embargo, también nos ayuda a proteger las cuentas de proveedores médicos y evitar cualquier fraude adicional.

Última actualización: 03/14/2022